Was ist die 50-Prozent-Regel? Die OFAC 50-Prozent-Regel - auch bekannt als "Entities Owned by Blocked Persons" - ist eine Regel, die Banken beachten müssen, wenn sie Geschäfte in den USA tätigen (die unter die Zuständigkeit des Office of Foreign Assets Control [OFAC] fallen, daher der Name). Sowohl das Vereinigte Königreich als auch die EU [...]
What is anti-money laundering?  Anti-money laundering (AML) refers to the laws, regulations, and processes designed to prevent, identify, and stop the transaction of illicit funds, which is known as money laundering. These include customer due diligence (CDD) and know your customer (KYC) checks.  Learn more about money laundering and the processes involved.  What laws exist in anti-money laundering?  Although laws […]
What is bancassurance? Bancassurance refers to the partnership between a bank and an insurance company, whereby insurance products are sold through the bank’s distribution channels. This arrangement allows banks to offer insurance services to their customers, either by selling products from a single insurance company or multiple insurers. The concept of bancassurance originated in France […]
What is counter terrorist financing? Counter-terrorist financing (CTF), also known as combating the financing of terrorism (CFT), refers to a set of policies, laws, and practices designed to prevent and disrupt the flow of funds to terrorist organizations and individuals. The primary goal of CFT is to starve terrorist groups of the financial resources they […]
Was ist die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)? Die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) ist ein Verfahren, das Banken und Finanzinstitute anwenden, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und die Art ihrer Geschäfte zu verstehen. Es ist ein Teil des KYC-Prozesses (Know Your Customer), der, wie der Name schon sagt, von den Unternehmen verlangt, dass sie wissen, wer [...]
Was ist ein Kundenrisikorating (CRR)? Das Kundenrisikorating (CRR) oder die Kundenrisikobewertung ist ein Verfahren zur Bewertung des Risikos, das mit einem Kunden oder Klienten im Hinblick auf seine potenzielle Beteiligung an Finanzverbrechen wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen Aktivitäten verbunden ist. Diese Bewertung wird in der Regel einem [...]
Was ist eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)? EDD kommt zum Einsatz, wenn eine Sorgfaltsprüfung des Kunden (Customer Due Diligence, CDD) ergibt, dass das Finanzinstitut eine genauere Prüfung vornehmen muss. Dies ist der Fall, wenn eine Person oder ein Unternehmen als risikoreicher eingestuft wurde. Dies kann darauf zurückzuführen sein, dass der Kunde Geschäfte in einem Land mit höherem Risiko tätigt oder [...]
Was ist Entitätsauflösung? Unter Entitätsauflösung versteht man den Prozess der Identifizierung und Verknüpfung mehrerer Verweise auf dieselbe Entität, z. B. eine Person, Organisation oder ein Unternehmen, in verschiedenen Datenquellen und Systemen. Im Zusammenhang mit der Finanzkriminalität bedeutet dies, Daten zu disambiguieren und zu konsolidieren, um ein einziges, genaues und umfassendes Bild einer Einheit zu erstellen, [...]
Was sind explizite Sanktionen? Explizite Sanktionen machen nur 5 % der sanktionierten Einrichtungen aus und liegen vor, wenn eine Person oder ein Unternehmen ausdrücklich in Sanktionslisten aufgeführt ist. Weitere Informationen finden Sie unter Sanktionsprüfung.
Was ist die Financial Action Task Force (FATF)? Die Financial Action Task Force (FATF) ist ein zwischenstaatliches Gremium, das als globaler Wachhund fungiert und den internationalen Standard für Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF) festlegt. Dieser Standard wird als FATF-Empfehlungen bezeichnet und verpflichtet die Länder zur Regulierung und Beaufsichtigung von Finanzinstituten. Wie [...]