Was ist die 50-Prozent-Regel?
Die OFAC 50-Prozent-Regel - auch bekannt alsEntities Owned by Blocked Persons' - ist eine Regel, die Banken beachten müssen, wenn sie Geschäfte in den USA tätigen (die der Zuständigkeit des Office of Foreign Assets Control [OFAC] unterliegen, daher der Name). Das Vereinigte Königreich und die EU haben beide ihre eigenen Versionen dieser Regel, mit Software zur Überprüfung von Sanktionen für Institute erforderlich ist, um die Vorschriften einzuhalten.
Was bedeutet die 50-Prozent-Regel des OFAC?
Die OFAC des US-Finanzministeriums 50-Prozent-Regel des US-Finanzministeriums verhängt Sanktionen gegen Unternehmen, an denen sanktionierte Organisationen zu 50 % oder mehr beteiligt sind. Sie dürfen dann keine Geschäfte mehr mit den USA tätigen. Es handelt sich um eine unkomplizierte Regel, die auf den Eigentumsverhältnissen basiert. Auch wenn ein Unternehmen selbst nicht auf der Sanktionsliste steht, wird es aufgrund seines sanktionierten Eigentümers als sanktioniertes Unternehmen behandelt.
Obwohl 50 % der Schwellenwert ist, sollte er nicht als harte Grenze angesehen werden; das OFAC rät zur Vorsicht, wenn eine sanktionierte Einrichtung einen großen Anteil an einem Unternehmen hält. So kann die 50-Prozent-Regel auch dann gelten, wenn ein Unternehmen zu 47 % im Besitz eines Unternehmens oder einer Organisation ist, die auf einer Sanktionsliste steht. Es ist am besten, eine Transaktion vorsorglich zu kennzeichnen.
Dadurch wird verhindert, dass ein Institut schuldig wird, wenn sich der Anwendungsbereich der Vorschrift ändert oder in Fällen, in denen CDD vernachlässigt worden zu sein scheint.
Es ist wichtig zu wissen, dass 50 % eine kumulative Zahl ist - sollten zwei sanktionierte Einrichtungen 25 % eines Unternehmens besitzen, würde dies immer noch die OFAC 50-Prozent-Regel auslösen.
Darüber hinaus führt auch indirektes Eigentum dazu, dass eine Organisation sanktioniert wird. Wenn Unternehmen A, das Sanktionen unterliegt, zu 50 % an Unternehmen B beteiligt ist und Unternehmen B wiederum zu 50 % an Unternehmen C, dann wird auch Unternehmen C von der Vereinigung sanktioniert.
Was ist die 50-Prozent-Regel der EU und des Vereinigten Königreichs?
Die EU und das Vereinigte Königreich wenden beide eine ähnliche Regelung an, die sich jedoch im Wortlaut leicht unterscheidet. Vor dem Brexit folgte das Vereinigte Königreich den Leitlinien der 50-Prozent-Regel der EU. Sie sind im Großen und Ganzen immer noch ähnlich, unterscheiden sich aber in einem entscheidenden Punkt von den USA: Die 50-Prozent-Regel des Vereinigten Königreichs und der EU gilt, wenn entweder Eigentum oder Kontrolle vorliegt.
Wie lautet die 50-Prozent-Regel in der APAC-Region?
In Australien und Singapur, zwei der Länder in APAC, die über einen autonomen Sanktionsrahmen verfügen, gibt es keine entsprechende 50-Prozent-Regel. Neuseeland hat den dritten autonomen APAC-Sanktionsrahmen. Die übrigen südostasiatischen Länder neigen dazu, nur die UN-Listen umzusetzen.
Interessanterweise geben die zuständigen Regierungsstellen in APAC nur sehr wenige Hinweise, obwohl Neuseeland einen Leitfaden über Russland-Sanktionen herausgegeben hat, in dem die 50-Prozent-Regel erwähnt wird.
In der Praxis neigt die Finanzbranche in APAC dazu, die OFAC 50-Prozent-Regel einzuhalten, wenn sie mit OFAC-Rahmenwerken zu tun hat. In anderen Fällen wenden die Länder im Rahmen ihrer AML-Programme eigene Prozentsätze für wirtschaftliches Eigentum an (in der Regel 10-25 %).
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