Der Einsatz von KI bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität ist ein Wendepunkt. Wenn Sie mit einem Finanzermittler sprechen, der in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Zahlungsverkehr oder Glücksspiel tätig ist, wird er Ihnen von seiner Frustration darüber berichten, dass er bei der Suche nach riskantem Kundenverhalten einen unverhältnismäßig großen Teil seiner Zeit mit dem Sammeln und Sortieren von Daten verbringen muss.
Natürlich würden sie lieber Zeit für die risikoreicheren Erkennungen aus der Transaktionsüberwachung aufwenden, um herauszufinden, ob es sich bei den Ereignissen um eigenständige, vernetzte oder aufkommende Bedrohungen handelt, die genauer untersucht werden müssen.
Bringen Sie dann eine ausgewählte Gruppe von CROs, Leitern der Finanzkriminalität und Anti-Geldwäsche-Compliance-Beauftragten (AMLCOs) aus den Bereichen Glücksspiel, Bankwesen, Zahlungsverkehr und Wetten an einen Tisch - und auch sie werden sich den Ermittlern anschließen.
Sie werden höchstwahrscheinlich davon sprechen, dass sie ein einheitliches Untersuchungsverfahren benötigen, Gewissheit über die Ergebnisse der Einhaltung der Vorschriften haben und wissen wollen, dass sie die Risiken finden können, die wichtig sind.
Dies war der Fall bei der kürzlich in Sydney abgehaltenen Diskussion SymphonyAI, bei der Microsoft als besonderer Gast anwesend war und bei der gen AI als eines der wichtigsten Themen in die Diskussion eingebracht wurde.
Generative AI in the financial crime investigation process
Taking a look at the Sensa Investigation Hub in action, we can see that using generative AI in anti-financial crime investigations creates opportunity to:
- Machen Sie die Ermittlungen im Bereich der Finanzkriminalität zu einer höchst intuitiven Angelegenheit
- Die Ermittler können einfach die Fragen stellen, auf die sie die Antworten wissen möchten. Zum Beispiel: Wo hat dieser Kunde Transaktionen im Ausland getätigt? Wie hoch ist der durchschnittliche Wert einer Transaktion zwischen März und Mai?
- Schaffung neuer Möglichkeiten für Compliance-Teams, Einblicke in die Qualität des Untersuchungsprozesses zu gewinnen
- Welche Fragen wurden bei der Untersuchung berücksichtigt? Hat der Ermittler die Aktivitäten ähnlicher Kunden berücksichtigt? Was könnte in Zukunft anders gemacht werden?
This was the case during the discussion SymphonyAI held recently in Sydney, with Microsoft in attendance as special guests, where gen AI was introduced into the conversation as one of the trending topics for anti-financial crime in 2024. These included:
- Können Banken und andere Finanzdienstleister ihren Ermittlern, die KI einsetzen, voll vertrauen?
- Woher wissen die Finanzdienstleister, dass das System die richtigen Ergebnisse liefern wird?
- Wie kann der Prozess einer Aufsichtsbehörde oder einem Prüfer erklärt werden?
Eine neue Art, über Sicherheit, Vertrauen und Einhaltung von Vorschriften nachzudenken
Es war faszinierend, dass Microsoft den Teilnehmern der Sitzung in Sydney einen neuen Denkansatz für die Schaffung von Sicherheit, Vertrauen und Compliance mit der KI-Generation vermittelt hat.
- Die Sicherheit liegt in den Daten, die Sie besitzen.
- Steuern Sie die Daten, die Sie über gen AI abfragen, um den Umfang des Ergebnisses zu kontrollieren - nicht alles, was im Internet zu finden ist, muss eine Antwort liefern. Ihre Datenquellen und Referenzsätze können genutzt werden, um die benötigten Informationen zu sammeln. Zum Beispiel Transaktionen, die stattgefunden haben, die KYC-Daten des Kunden usw.
- Vertrauen heißt, die richtige Frage für das Problem zu stellen.
- Stellen Sie die Frage so, dass Sie die relevante Antwort auf Ihre Anfrage erhalten. Das bedeutet, dass Sie weniger "Erzählen Sie mir alles über die Transaktionshistorie des Kunden" und mehr "Sagen Sie mir, wann der Kunde zuletzt Bargeld in dieser Höhe eingezahlt hat" fragen sollten. Durch die Verwendung präziser Fragen können die Ermittler ihre Ermittlungsverfahren straffen und beschleunigen.
- Einhaltung der Vorschriften ist die digitale Transparenz eines jeden Schrittes.
- Durch die Überprüfung des Aktivitätsprotokolls, wenn gen AI zur Abfrage der Daten verwendet wurde, lässt sich leicht sicherstellen, dass die Verfahren zur Einhaltung der Vorschriften eingehalten werden. Es ist beispielsweise möglich zu überprüfen, welche Fragen ein Prüfer gestellt hat und in welcher Reihenfolge relevante Informationen einbezogen oder ausgeschlossen wurden.
Es ist klar, dass sich mit der Einführung von Gen-KI, Standard-KI und großen Sprachmodellen (LLMs) die Möglichkeiten, Einsatzmöglichkeiten und Herausforderungen rasant entwickelt haben. Bevor die Chancen genutzt und die Vorteile gesehen werden, muss man Vertrauen in eine Lösung haben.
Außerdem muss vorhersehbar sein, wie die Aufsichtsbehörden den Einsatz von KI bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität angehen werden. Dies wird bereits auf hohem Niveau durch die vorläufige Antwort der australischen Regierung auf die Frage nach sicherer und verantwortungsvoller KI erreicht.
Der aktuelle Einsatz von KI bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität
Wenn man über den derzeitigen Einsatz von KI bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität nachdenkt, gibt es viel zu bedenken:
- Die Erwartungen der Regulierungsbehörden an alle Sektoren sind risikobasiert und auf die Bedrohung durch Finanzkriminalität ausgerichtet;
- Finanzieller Druck auf die Ausgaben, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten;
- Soziale Erwartungen zur Verringerung der Finanzkriminalität;
- Knappheit der für die Erfüllung der Verpflichtungen im Bereich der Finanzkriminalität erforderlichen Mittel.
SymphonyAI ist führend, wenn es darum geht, Banken und Finanzdienstleistern zu ermöglichen, die Möglichkeiten der Effizienz und Transparenz, die KI bietet, vertrauensvoll zu nutzen.
Durch den Einsatz von Sensa Investigation Hub kann die Frustration der Ermittler im Bereich der Finanzkriminalität verringert und gleichzeitig das Vertrauen in die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften gestärkt werden.
Um diese Ausbildung fortzusetzen, ist es ein Muss, dass SymphonyAI das Gespräch am Laufen hält und die richtigen Leute an den Tisch bringt, um die Wünsche, Bedürfnisse und Anforderungen von Banken und Finanzdienstleistern besser zu verstehen, da wir alle das gemeinsame Ziel haben, die Auswirkungen von Finanzkriminalität zu verhindern.
Wenn Sie mehr über den Einsatz von KI bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität erfahren möchten, um die Möglichkeiten der KI zur Verbesserung der Ermittlungen im Bereich der Finanzkriminalität kennenzulernen und um einen Einblick in die weiteren Entwicklungen der nächsten zwölf Monate zu erhalten, buchen Sie eine Demo von Sensa Investigation Hub.
