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EU-Behörde für die Bekämpfung der Geldwäsche (GwG) - Prüfung der 9 Kandidaten

02.12.2024 | SymphonyAI team
 
Neun Städte bewerben sich um den Sitz der neu gegründeten Aufsichtsbehörde für Finanzkriminalität

Überraschenderweise gab es in der Europäischen Union bisher keine zentrale Stelle zur Bekämpfung der Geldwäsche, doch das soll sich diesen Monat ändern. Im Dezember 2023 haben sich der Rat der EU und das Europäische Parlament auf die Einrichtung der neuen Behörde geeinigt, die die Schwächen des derzeitigen Rahmens für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) beheben soll.

Einrichtung der Anti-Geldwäsche-Behörde

Die Hauptschwäche des derzeitigen EU-Rahmens für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ermöglicht es Kriminellen, das EU-Finanzsystem grenzüberschreitend zu nutzen. Aus diesem Grund wurde 2020 ein Aktionsplan für eine einheitliche EU-Politik vorgelegt, und 2021 legte die Europäische Kommission einen Vorschlag für die neue Behörde vor. Zweieinhalb Jahre später wurde eine Einigung über die Behörde erzielt, aber erst am22. Februar 2024 wird die Stadt, in der das GwG untergebracht ist, bekannt gegeben.

Bei der Entscheidung über den Standort werden die 27 Europaabgeordneten - einer aus jedem Mitgliedstaat - das Parlament vertreten. Sie können die Abstimmung vor dem Rat abwickeln, der sich bereits darauf geeinigt hat, "geschlossen abzustimmen". Daher kann es sein, dass mehrere interne Abstimmungsrunden erforderlich sind, bis eine Stadt von der Mehrheit ausgewählt wird.

Was wird das GwG tun?

Die GwG wird aus einer Reihe von Gründen eingerichtet. In ihren eigenen Worten:

"Die Einrichtung dieser neuen Behörde ist von entscheidender Bedeutung, um eine effiziente und angemessene Beaufsichtigung von Verpflichteten mit einem hohen inhärenten Geldwäsche-/Terrorismusfinanzierungsrisiko (ML/TF) zu gewährleisten, gemeinsame Aufsichtsansätze für nicht ausgewählte Verpflichtete zu stärken und gemeinsame Analysen und die Zusammenarbeit zwischen den Finanzermittlungsstellen (FIUs) zu erleichtern." - Vorschlag zur Einrichtung der Behörde für die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung und zur Änderung der Verordnungen (EU) Nr. 1093/2010, (EU) 1094/2010 und (EU) 1095/2010

Die wichtigsten Prioritäten der GwG werden sein:

  • Erstellung des EU-Regelwerks für AML/CFT
  • Umsetzung des Regelwerks sowie des bestehenden EU-Rahmens für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
  • Ausbau und Stärkung der internationalen Aspekte des Rahmens
  • Beaufsichtigung der Mitgliedsstaaten in Bezug auf AML/CFT
  • Hilfe bei der Zusammenarbeit, Analyse und Unterstützung der FIUs durch die Entwicklung gemeinsamer Berichtsvorlagen und Standards
  • Durchsetzung der strafrechtlichen Bestimmungen/Verbesserung des Informationsaustauschs zwischen den Mitgliedstaaten

Neben diesen Prozessen soll das AMLA auch die Financial Action Task Force (FATF) unterstützen, die AML/CFT-Datenbank der Europäischen Zentralbank übernehmen und FIU.net, das derzeit von Europol betriebene sichere Kommunikationsnetz, verwalten.

Man hofft, dass die EU durch ihre Maßnahmen künftigen Trends in der Finanzkriminalität zuvorkommen kann, bevor sie auftreten.

Was hat eine Stadt davon, der neue Sitz der GwG zu werden?

Die erfolgreiche Stadt - und ihr Land - werden viel davon profitieren, die neue Heimat der GwG zu werden. Der Finanzsektor des Landes wird nicht nur einen bedeutenden Schub in Bezug auf das weltweite Ansehen und die Anerkennung der Branche erhalten, sondern auch den Status des Landes innerhalb der EU aufwerten.

Außerdem wird die Einrichtung des Hauptsitzes viel Personal erfordern; es wird erwartet, dass durch die Initiative bis zu 400 Arbeitsplätze geschaffen werden, was wiederum Geld in die lokale Wirtschaft bringt.

Welche Städte wollen die EU-Behörde für Geldwäschebekämpfung beherbergen?

Es gibt neun Bewerber für den Sitz der GwG. Wie nicht anders zu erwarten, war die Bewerbung um die Behörde sehr wettbewerbsintensiv. Neun Länder versuchen, sich als Hauptkandidat zu etablieren.

Die neun Städte sind:

  • Rom, Italien
  • Paris, Frankreich
  • Frankfurt, Deutschland
  • Madrid, Spanien
  • Wien, Österreich
  • Dublin, Irland
  • Brüssel, Belgien
  • Vilnius, Litauen
  • Riga, Lettland

Viele sind der Meinung, dass Paris und Frankfurt, gefolgt von Rom und Madrid, die besten Kandidaten für den Sitz der EU-Geldwäschebehörde sind. In der Verfolgergruppe befinden sich Dublin, Brüssel und Wien, mit Vilnius und Riga als den so genannten dunklen Pferden der Bewerbung.

Vor- und Nachteile der einzelnen Städte

Wie bei jedem Bewerbungsverfahren gibt es eine Reihe von Vor- und Nachteilen für jede Stadt, die sich um den neuen Sitz der GwG bewirbt. Wir haben sie im Folgenden so kurz wie möglich zusammengefasst.

Rom, Italien

Vorteile: Italien ist in den letzten Jahren stark gegen das organisierte Verbrechen vorgegangen und konnte einige große Vermögensbeschlagnahmungen verzeichnen. Darüber hinaus ist das Land bei der FATF stark vertreten. Italiens klares Bekenntnis zur Geldwäschebekämpfung ist ein überzeugendes Argument für die Wahl Roms als neuen GwG-Hauptsitz.

Nachteile: Auch wenn Italien derzeit besonders energisch gegen die Finanzkriminalität vorgeht, ist dies nicht der Fall, wenn man die historischen Bemühungen betrachtet. Dies könnte in der Endphase der Auswahl gegen sie sprechen.

Paris, Frankreich

Vorteile: Nach dem Brexit beherbergt Paris den größten Bankensektor der EU (gemessen an den Vermögenswerten). Die Stadt beherbergt auch die Europäische Bankenaufsichtsbehörde und die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde. Darüber hinaus hat auch die FATF ihren Sitz in Paris, und zwar seit ihrer Gründung im Jahr 1989. Die 35-jährige Erfahrung bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität macht die Stadt unter Effizienzgesichtspunkten zu einer ausgezeichneten Wahl; nicht nur könnten die beiden Ämter auf unkomplizierte Weise Informationen austauschen, sondern es ist auch bereits viel AML/CFT-Fachwissen in der Stadt vorhanden.

Nachteile: Die Europäische Union möchte ihre Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche möglicherweise nicht auf eine Stadt konzentrieren. Außerdem scheint das Land nicht voll hinter seiner Bewerbung zu stehen, da es nur eine begrenzte finanzielle Unterstützung gibt (15 Mio. EUR). Darüber hinaus wird die strenge Überwachung gemeinnütziger Organisationen durch das Land weiterhin in Frage gestellt.

Frankfurt, Deutschland

Vorteile: Ähnlich wie Paris beherbergt Frankfurt bereits einige wichtige Finanzzentralen, darunter die Europäische Zentralbank (EZB) und eine neue Bundesanstalt für Finanzkriminalität (BBF). Diese könnten gut mit dem GwG zusammenarbeiten und die Effizienz und Effektivität bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung steigern.

Nachteile: Deutschland leckt noch immer seine Wunden nach dem Wirecard-Skandal, der zur Gründung der BBF führte. Der finanzielle Beitrag, den das Land zur Unterstützung seiner Bewerbung vorgelegt hat, ist auch nicht so großzügig wie andere (10 Mio. EUR), während eine solche Konzentration so vieler Finanzzentren in einem größeren EU-Land, das bereits eine finanzielle Bastion Europas ist, möglicherweise nicht im besten Interesse der Union ist.

Madrid, Spanien

Vorteile: Spanien hat ein äußerst positives FATF-Rating und Madrid gilt als wichtiges Finanzzentrum innerhalb der EU. Das Land verfügt über einen ausgereiften, beeindruckenden AML-Sektor, und die Stadt ist auch im Bereich der Cybersicherheit sehr aktiv, was ihrer Bewerbung zugutekommt. Das Land hat auch angeboten, den Torre de Cristal, den größten Wolkenkratzer der Stadt, mietfrei als Hauptsitz der Einrichtung zu nutzen.

Nachteile: Das Hauptargument gegen Spanien bezieht sich auf die jüngste Verordnung zum ultimativen wirtschaftlichen Eigentum, die im September 2023 in Kraft tritt, um die GwG-Richtlinie der EU zu erfüllen. Dieses Register ist frei zugänglich, was die Möglichkeit beeinträchtigen könnte, den Hauptsitz des GwG unterzubringen. Nichtsdestotrotz ist es ein starker Kandidat im Rennen.

Wien, Österreich

Vorteile: Österreich wird als starker Anwärter für den Sitz des GwG angesehen, wobei das Fehlen früherer Skandale im Bereich der Finanzkriminalität/AML sicherlich hilfreich ist. Die zentrale Lage Wiens und seine offensichtliche Fähigkeit, die Bekämpfung der Finanzkriminalität mit anderen internationalen Organisationen zu koordinieren, die bereits in der Stadt ansässig sind, wie z.B. das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC), sind für die Kandidatur von Vorteil.

Nachteile: Österreich wurde als eine überzeugende Wahl und als "dunkles Pferd" im Rennen angesehen. In diesem Jahr stehen jedoch Wahlen an, und die Regierung hat sich zu ihrer Kandidatur auffallend zurückgehalten, so dass sich das Interesse auf andere Länder richten könnte. Außerdem unterhält das Land immer noch enge Finanzkontakte zu einigen russischen Institutionen, was Anlass zur Sorge geben könnte.

Dublin, Irland

Vorteile: Im Gegensatz zu anderen Bewerbern wurde die Bewerbung von Dublin von der irischen Regierung in erheblichem Umfang finanziell unterstützt (80 Mio. EUR), u. a. durch die Übernahme der Miete und der Kosten für die Räumlichkeiten für neun Jahre. Mit einer positiven FATF-Bewertung und einer starken Führung in Bezug auf AML/CFT ist die Stadt eine überzeugende Wahl.

Nachteile: Obwohl das Land insgesamt ein positives FATF-Rating hat, wird es von der FATF schlecht bewertet, wenn es um die Beschlagnahme von Vermögenswerten geht, während es sich auch dafür entschieden hat, nicht an der Europäischen Staatsanwaltschaft teilzunehmen, die grenzüberschreitend gegen organisierte Kriminalität und Geldwäsche ermittelt. In Verbindung mit dem Status des Landes als Steuerparadies (es ist beispielsweise wegen seiner Beziehungen zu Apple in die Kritik geraten), den teuren Wohnungen und der schlechten geografischen Lage im Vergleich zu anderen EU-Ländern könnten sich diese Schwierigkeiten als Dublins Untergang erweisen.

Brüssel, Belgien

Vorteile: Wenn der Standort für die Einrichtung des GwG-Hauptsitzes am wichtigsten ist, dann ist Brüssel eine offensichtliche Wahl, da die wichtigsten EU-Büros in der ganzen Stadt verteilt sind. Dies würde eine enge Zusammenarbeit ermöglichen.

Nachteile: Wie Deutschland möchte die EU möglicherweise nicht, dass mehr Macht in der Stadt konzentriert wird. Außerdem gab es in letzter Zeit politische Fragen zur Identität Belgiens, und im Juni 2024 stehen Wahlen an. Eine solche Instabilität sollte bei der Suche nach einem neuen Hauptsitz für die GwG vermieden werden.

Vilnius, Litauen

Vorteile: Wie Tallinn in Estland etabliert sich Vilnius schnell als Fintech-Drehscheibe in der EU. Sein wachsender Status in dieser Hinsicht sowie seine beeindruckende Erfolgsbilanz bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung heben es von anderen Kandidaten ab, vor allem, wenn man bedenkt, dass es im Baseler AML-Index am besten abschneidet (9. niedrigstes Risiko insgesamt), drei Plätze besser als Frankreich. Darüber hinaus hat das Land auch Erfahrung mit der Regulierung von innovativen Fintech-Unternehmen, einschließlich solcher, die mit Kryptowährungen handeln.

Nachteile: Die geografische Lage Litauens ist nicht gerade förderlich für seine Kandidatur, da die Grenze zu Russland angesichts des Krieges zwischen Russland und der Ukraine Anlass zur Sorge gibt. Außerdem erstattet das Land derzeit Moneyval Bericht über die Stärkung der AML/CFT-Vorschriften. Dennoch macht das Land in diesem Bereich gute Fortschritte, und es wird erwartet, dass noch in diesem Jahr ein weiterer Bericht folgt. Leider könnte die Entscheidung über das GwG für das Land etwas zu früh kommen, da es versucht, etablierteren Städten den Rang abzulaufen.

Riga, Lettland

Vorteile: Riga wird als Außenseiter bei der Bewerbung um den Sitz der GwG angesehen. Dennoch hat die lettische Regierung ihr ganzes Gewicht in die Waagschale geworfen und verweist auf Rigas historischen Status als größte Stadt des Baltikums und als wichtiger Handelsknotenpunkt mit Europa an der Ostsee. Darüber hinaus betont das Land seine Überzeugung, dass die GwG-Zentrale auf eine Vision für Wachstum und Zusammenarbeit hinweisen sollte, und verweist auf seine Verbesserungen und Reformen im Bereich der Geldwäsche und der Terrorismusbekämpfung. Ein letzter Punkt, der für das Land spricht, ist der Versuch, das Machtgleichgewicht innerhalb der EU weg von Brüssel und Frankfurt zu verlagern.

Nachteile: Obwohl das Land seine Reformen bei der Bekämpfung der Geldwäsche hervorheben möchte, wirft die Tatsache, dass es dies tun muss, ein Licht auf die Finanzskandale der Vergangenheit, die es vergessen will. Die jüngsten Fortschritte in diesem Bereich werden möglicherweise nicht ausreichen, um dem Land zum Sieg zu verhelfen. Wie Litauen leidet auch das Land unter seiner Grenze zu Russland und der aktuellen geopolitischen Lage in der Region.

Wann wird das GwG in Kraft treten?

Am22. Februar 2024 werden wir erfahren, wer den Zuschlag für den Sitz der Anti-Geldwäsche-Behörde erhalten hat. Es wird erwartet, dass der Hauptsitz bis Ende des Jahres seine Arbeit aufnimmt. Wenn alles nach Plan läuft, wird die Zahl der Mitarbeiter zunächst 100 betragen, im dritten Jahr jedoch auf bis zu 400 ansteigen. Die geschätzten Haushaltsmittel für die GwG schwanken zwischen 12,8 und 30 Millionen Euro. Sobald der Standort der Anti-Geldwäsche-Behörde feststeht, werden die neuen EU-Rechtsvorschriften zur Geldwäschebekämpfung fertiggestellt.

Schlussfolgerung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass alle Städte in dieser Phase des Prozesses eine hervorragende Chance haben, Sitz des GwG zu werden. Das ausgewählte Land wird nicht nur den Zuschlag erhalten, sondern auch seinen Bekanntheitsgrad innerhalb der EU erhöhen. Daher muss die ausgewählte Stadt nicht nur für die Aufgaben der GwG-Veranstaltung gerüstet sein, sondern sich auch für die Förderung des Vertrauens und der Zusammenarbeit zwischen den anderen Mitgliedstaaten einsetzen, um den Kampf gegen die Geldwäsche nicht nur heute, sondern auch in der Zukunft zu unterstützen.

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