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Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) - Examen de los 9 candidatos

02.12.2024 | SymphonyAI team
 
Nueve ciudades compiten por ser la nueva sede del recién creado organismo de vigilancia de la delincuencia financiera

Sorprendentemente, hasta ahora la Unión Europea no contaba con un organismo central de lucha contra el blanqueo de capitales, pero eso va a cambiar este mes. En diciembre de 2023, el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo acordaron crear la nueva autoridad, con el objetivo de subsanar las deficiencias de su actual marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales

El principal punto débil del actual marco de PBC/FT de la UE ofrece oportunidades transfronterizas a los delincuentes que utilizan el sistema financiero de la UE. Por ello, en 2020 se presentó un plan de acción para una política unificada de la UE y, en 2021, la Comisión Europea elaboró una propuesta para la nueva autoridad. Dos años y medio después, se llegó a un acuerdo sobre la autoridad, pero no será hasta el22 de febrero de 2024 cuando se anuncie la ciudad que albergará la AMLA.

A la hora de decidir la ubicación, los 27 eurodiputados -uno por cada Estado miembro- representarán al Parlamento. Podrán decidir la votación antes que el Consejo, que ya ha acordado "votar como uno solo". Por ello, es posible que sean necesarias varias rondas previas de votaciones internas para que una ciudad sea elegida por la mayoría.

¿Qué hará la AMLA?

La creación de AMLA obedece a varias razones. En sus propias palabras:

"La creación de esta nueva Autoridad es crucial para garantizar una supervisión eficiente y adecuada de las entidades obligadas que tienen un alto riesgo inherente de Blanqueo de Capitales/Financiación del Terrorismo (BC/FT), reforzando los enfoques de supervisión comunes para las entidades obligadas no seleccionadas y facilitando los análisis conjuntos y la cooperación entre las Unidades de Investigación Financiera (UIF)." - Propuesta de creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo y por el que se modifican los Reglamentos (UE) nº 1093/2010, (UE) nº 1094/2010, (UE) nº 1095/2010

Las principales prioridades de AMLA serán:

  • Establecimiento del código normativo de la UE en materia de PBC/FT
  • Aplicación del código normativo y del marco comunitario de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
  • Mejorar y reforzar los aspectos internacionales del marco
  • Supervisión de los Estados miembros en materia de PBC/FT
  • Ayudar a facilitar la cooperación, el análisis y el apoyo a las UIF mediante el desarrollo de plantillas y normas comunes para la elaboración de informes.
  • Aplicación de las disposiciones penales y mejora del intercambio de información entre Estados miembros

Junto a estos procesos, también se espera que AMLA preste asistencia al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se haga cargo de la base de datos AML/CFT del Banco Central Europeo y gestione FIU.net, la red de comunicaciones seguras que actualmente gestiona Europol.

Se espera que, al tomar medidas, la UE pueda adelantarse a las futuras tendencias de la delincuencia financiera antes de que se produzcan.

¿Qué ganará una ciudad al convertirse en la nueva sede de AMLA?

La exitosa ciudad -y su país- ganarán mucho convirtiéndose en la nueva sede de AMLA. El sector financiero del país no sólo recibirá un importante impulso en términos de prestigio mundial y reconocimiento de la industria, sino que también mejorará su estatus dentro de la UE.

Además, el establecimiento efectivo de la sede requerirá mucho personal; se espera que la iniciativa cree hasta 400 puestos de trabajo, lo que a su vez aportará dinero a la economía local.

¿Qué ciudades quieren acoger la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales?

Hay nueve candidatos que aspiran a albergar la sede de AMLA. Como era de esperar, la puja por la autoridad ha sido enormemente competitiva, con nueve países tratando de establecerse como la principal candidatura.

Las nueve ciudades son:

  • Roma (Italia)
  • París, Francia
  • Frankfurt, Alemania
  • Madrid, España
  • Viena, Austria
  • Dublín, Irlanda
  • Bruselas, Bélgica
  • Vilna, Lituania
  • Riga, Letonia

Son muchos los que consideran que los principales candidatos a albergar la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales son París y Fráncfort, seguidos de Roma y Madrid. En el pelotón perseguidor se encuentran Dublín, Bruselas y Viena, con Vilna y Riga como los llamados tapados de la candidatura.

Pros y contras de cada ciudad

Como en cualquier proceso de licitación, cada ciudad candidata a convertirse en la nueva sede de la AMLA presenta una serie de ventajas e inconvenientes. A continuación los resumimos de la forma más sucinta posible.

Roma (Italia)

Ventajas: Italia ha actuado con firmeza contra la delincuencia organizada en los últimos años, con importantes incautaciones de activos. Además, el país cuenta con una fuerte presencia del GAFI. El claro compromiso de Italia con la lucha contra el blanqueo de capitales constituye un argumento de peso para elegir Roma como nueva sede de la AMLA.

Contras: Aunque Italia está siendo especialmente enérgica en la lucha contra la delincuencia financiera en la actualidad, no es el caso cuando se analizan los esfuerzos históricos. Esto podría jugar en su contra en las fases finales de la selección.

París, Francia

Ventajas: Tras el Brexit, París alberga el mayor sector bancario de la UE (en términos de activos). La ciudad también alberga la Autoridad Bancaria Europea y la Autoridad Europea de Valores y Mercados. Además, el GAFI tiene su sede en París desde su creación en 1989. Los 35 años de experiencia en la lucha contra la delincuencia financiera hacen de esta ciudad una opción excelente desde el punto de vista de la eficacia; no sólo las dos oficinas podrían compartir información de manera sencilla, sino que en la ciudad ya se cuenta con muchos conocimientos especializados en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Contras: la Unión Europea podría no querer concentrar sus esfuerzos contra el blanqueo de dinero en una sola ciudad. Además, el país no parece respaldar plenamente su candidatura, con un apoyo financiero limitado (15 millones de euros). Además, se sigue cuestionando la estricta supervisión que ejerce el país sobre las organizaciones sin ánimo de lucro.

Frankfurt, Alemania

Ventajas: Al igual que París, Fráncfort ya alberga algunas sedes financieras clave, como el Banco Central Europeo (BCE) y una nueva Agencia Federal de Delitos Financieros (BBF). Todo ello podría funcionar bien con la AMLA, impulsando la eficiencia y la eficacia en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Contras: Alemania aún se está lamiendo las heridas tras el escándalo de Wirecard, que llevó a la creación del BBF. La contribución financiera que el país ha presentado para apoyar su candidatura tampoco es tan generosa como otras (10 millones de euros), mientras que la concentración de tantos centros financieros en un país de la UE más grande, que ya es un bastión financiero de Europa, puede no ser lo mejor para la Unión.

Madrid, España

Ventajas: España cuenta con calificaciones muy positivas del GAFI, mientras que Madrid se considera un importante centro financiero dentro de la UE. Cuenta con un sector de lucha contra el blanqueo de capitales maduro e impresionante, y la ciudad también es muy importante en materia de ciberseguridad, lo que contribuye a impulsar su candidatura. El país también ha ofrecido la Torre de Cristal, el rascacielos más grande de la ciudad, para que se utilice gratuitamente como sede del organismo.

Contras: El principal argumento en contra de España está relacionado con su reciente normativa sobre Titularidad Beneficiaria Final, que se puso en marcha en septiembre de 2023 para cumplir con la directiva AML/CFT de la UE. Este registro es de acceso abierto, lo que podría vulnerar su posibilidad de albergar la sede de la AMLA. Aun así, es un firme candidato en la carrera.

Viena, Austria

Ventajas: Austria es vista como un fuerte contendiente para albergar la AMLA, con una falta de escándalos previos de delincuencia financiera/AML que ciertamente ayuda a su causa. Viena se ve favorecida en su candidatura por su céntrica ubicación y su aparente capacidad para coordinar la lucha contra la delincuencia financiera con otras organizaciones internacionales que ya existen en la ciudad, como la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD).

Contras: Austria se consideraba una opción convincente y un "tapado" en la carrera. Sin embargo, el país celebra elecciones este año y el Gobierno se ha mostrado notablemente discreto sobre su candidatura, lo que puede hacer que el interés se desvíe hacia otro lado. Además, el país sigue teniendo fuertes contactos financieros con algunas instituciones rusas, lo que puede causar alarma.

Dublín, Irlanda

Ventajas: A diferencia de otros candidatos, la candidatura de Dublín ha contado con un importante apoyo financiero del Gobierno irlandés (80 millones de euros), que incluye la cobertura del alquiler y los costes de los locales durante nueve años. Con una calificación positiva del GAFI y un fuerte liderazgo en materia de PBC/FT, la ciudad es una opción convincente.

Contras: Aunque el país tiene una calificación global positiva del GAFI, está mal considerado por este organismo en lo que se refiere a incautación de activos, y también ha optado por no formar parte de la Fiscalía Europea, que investiga el crimen organizado y el blanqueo de dinero a través de las fronteras. Estas dificultades, unidas a su condición de paraíso fiscal (ha sido objeto de críticas por su relación con Apple, por ejemplo), a lo caro de su vivienda y a su mala situación geográfica en relación con otros países de la UE, pueden ser la perdición de Dublín.

Bruselas, Bélgica

Ventajas: Si la ubicación se considera lo más importante para la creación de la sede de AMLA, Bruselas es una opción obvia, con oficinas clave de la UE repartidas por toda la ciudad. Esto permitiría una estrecha cooperación.

Contras: Al igual que Alemania, es posible que la UE no desee que se concentre más poder en la ciudad. Además, se han producido recientemente problemas políticos en torno a la identidad de Bélgica, y se celebrarán elecciones en junio de 2024. Es preferible evitar esta inestabilidad a la hora de buscar una nueva sede para AMLA.

Vilna, Lituania

Ventajas: Al igual que Tallin en Estonia, Vilna se está estableciendo rápidamente como un centro de tecnología financiera dentro de la UE. Su creciente estatus en este sentido, así como su impresionante historial en materia de PBC/FT, le ayudan a destacar sobre otros candidatos, especialmente si se tiene en cuenta que ocupa el mejor puesto en el Índice PBC de Basilea (noveno puesto con menor riesgo global), tres puestos por encima de Francia. Además, el país también tiene experiencia en la regulación de empresas de tecnología financiera de vanguardia, incluidas las que operan con criptomonedas.

Contras: La situación geográfica de Lituania no ayuda a su candidatura, ya que su frontera con Rusia es un punto de preocupación a la luz de la guerra entre Rusia y Ucrania. Además, el país está informando actualmente a Moneyval sobre el refuerzo de su normativa en materia de PBC/FT. Aun así, está progresando a buen ritmo en este ámbito, y se espera un nuevo seguimiento a finales de este año. Por desgracia, la decisión sobre la AMLA puede llegar un poco demasiado pronto para el país en su intento de superar a las ciudades más establecidas.

Riga, Letonia

Pros: Riga es vista como una outsider en la candidatura para convertirse en sede de AMLA. Aun así, el Gobierno letón ha respaldado plenamente la candidatura, señalando la condición histórica de Riga como mayor ciudad del Báltico y como importante encrucijada comercial y de intercambios con Europa por el mar Báltico. Junto a esto, el país destaca su convicción de que la sede de la AMLA debe apuntar a una visión de crecimiento y cooperación, y señala sus mejoras y reformas en materia de ALD/CFT. Por último, un punto a su favor es la búsqueda del equilibrio de poder dentro de la UE, lejos de Bruselas y Fráncfort.

Contras: Aunque el país quiere destacar sus reformas en materia de lucha contra el blanqueo de dinero, el hecho de que tenga que mostrarlas arroja luz sobre sus pasados escándalos financieros que pretende olvidar. Sus recientes avances en este sentido pueden no ser suficientes para ayudarle a ganar la candidatura, mientras que, al igual que Lituania, también sufre por su frontera con Rusia y la geopolítica actual en la región.

¿Cuándo entrará en funcionamiento AMLA?

El22 de febrero de 2024 sabremos quién ha ganado la licitación para albergar la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales. Se espera que la sede esté operativa a finales de año, con una plantilla inicial de 100 personas si todo va según lo previsto, pero que aumentará hasta 400 en su tercer año. Los presupuestos estimados para la AMLA oscilan entre los 12,8 y los 30 millones de euros. Una vez acordada la ubicación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales, se ultimará la nueva legislación de la UE en la materia.

Conclusión

En conclusión, todas las ciudades que se encuentran en esta fase del proceso tienen una excelente oportunidad de convertirse en sede de AMLA. Además de ganar la candidatura, el país elegido mejorará su prominencia dentro de la UE. Por ello, la ciudad seleccionada deberá estar preparada para asumir las responsabilidades de acoger AMLA, pero también comprometida a fomentar la confianza y la colaboración entre sus Estados miembros, contribuyendo así a la lucha contra el blanqueo de capitales no sólo hoy, sino también en el futuro.

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