Qu'est-ce que la règle des 50 % ? La règle des 50 % de l'OFAC - également connue sous le nom d'"entités détenues par des personnes bloquées" - est une règle à laquelle les banques doivent se conformer lorsqu'elles font des affaires aux États-Unis (sous la juridiction de l'Office of Foreign Assets Control [OFAC], d'où son nom). Le Royaume-Uni et l'UE ont tous deux [...]
What is anti-money laundering? Anti-money laundering (AML) refers to the laws, regulations, and processes designed to prevent, identify, and stop the transaction of illicit funds, which is known as money laundering. These include customer due diligence (CDD) and know your customer (KYC) checks. Learn more about money laundering and the processes involved. What laws exist in anti-money laundering? Although laws […]
What is bancassurance? Bancassurance refers to the partnership between a bank and an insurance company, whereby insurance products are sold through the bank’s distribution channels. This arrangement allows banks to offer insurance services to their customers, either by selling products from a single insurance company or multiple insurers. The concept of bancassurance originated in France […]
What is counter terrorist financing? Counter-terrorist financing (CTF), also known as combating the financing of terrorism (CFT), refers to a set of policies, laws, and practices designed to prevent and disrupt the flow of funds to terrorist organizations and individuals. The primary goal of CFT is to starve terrorist groups of the financial resources they […]
Qu'est-ce que le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle ? Le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle est un processus que les banques et les institutions financières utilisent pour vérifier l'identité de leurs clients et comprendre la nature de leurs activités. Elle fait partie du processus de connaissance du client (KYC) qui, comme son nom l'indique, exige des entreprises qu'elles sachent qui [...]
Qu'est-ce que la notation du risque client (CRR) ? La notation du risque client (CRR) ou score de risque client est le processus d'évaluation du niveau de risque associé à un client en termes d'implication potentielle dans des crimes financiers tels que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités illicites. Cette note est généralement attribuée à un [...]
Qu'est-ce que le contrôle préalable renforcé (CPR) ? L'EDD est utilisé lorsqu'un contrôle préalable de la clientèle (CDD) met en évidence la nécessité d'un examen plus approfondi de la part de l'institution financière. C'est le cas lorsqu'une personne ou une organisation a été identifiée comme présentant un risque plus élevé. Cela peut être dû au fait que le client exerce ses activités dans un pays à haut risque ou [...]
What is entity resolution? Entity resolution is the process of identifying and linking multiple references to the same entity, such as a person, organization, or company, across different data sources and systems. In the context of financial crime, this involves disambiguating and consolidating data to create a single, accurate, and comprehensive view of an entity, […]
Que sont les sanctions explicites ? Les sanctions explicites ne représentent que 5 % des entités sanctionnées. Elles sont appliquées lorsqu'une personne ou une entreprise est explicitement citée dans les listes de sanctions. Pour plus d'informations, voir le filtrage des sanctions.
Qu'est-ce que le Groupe d'action financière (GAFI) ? Le Groupe d'action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental qui joue le rôle de chien de garde mondial, en fixant la norme internationale pour les procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et le financement du terrorisme (FCT). Cette norme s'appelle les recommandations du GAFI et exige notamment des pays qu'ils réglementent et supervisent les institutions financières. Comment [...]