Qu'est-ce que la règle des 50 % ?
La règle des 50 % de l'OFAC, également connue sous le nom de "Entities détenues par des personnes bloquées", a été adoptée par l'OFAC.Entités détenues par des personnes bloquéesest une règle à laquelle les banques doivent se conformer lorsqu'elles font des affaires aux États-Unis (sous la juridiction de l'Office of Foreign Assets Control [OFAC], d'où son nom). Le Royaume-Uni et l'Union européenne ont chacun leur propre version de cette règle. logiciel de filtrage des sanctions sont nécessaires pour que les institutions restent en conformité.
Qu'est-ce que la règle des 50 % de l'OFAC ?
L'OFAC règle des 50 % de l'OFAC impose des sanctions aux entreprises dont les entités sanctionnées détiennent 50 % ou plus de l'organisation. En fait, il leur est interdit de faire des affaires avec les États-Unis. Il s'agit d'une règle simple basée sur la propriété. Par exemple, même si une entreprise ne figure pas sur les listes de sanctions, elle est traitée comme une entreprise sanctionnée en raison de son propriétaire sanctionné.
L'OFAC recommande la prudence si une entité sanctionnée détient une participation importante dans une entreprise. Ainsi, la règle des 50 % peut toujours s'appliquer si une entreprise est détenue à 47 % par une société ou une organisation figurant sur une liste de sanctions. Il est préférable de signaler une transaction au cas où.
Cela permet d'éviter qu'une institution ne devienne coupable si le champ d'application de la règle change, ou dans les cas où les règles du CDD semble avoir été négligé.
Il est important de noter que 50 % est un chiffre cumulatif - si deux entités sanctionnées détiennent 25 % d'une société, la règle des 50 % de l'OFAC s'appliquera toujours.
En outre, la propriété indirecte permet également à une organisation d'être sanctionnée. Si l'entité A, qui fait l'objet de sanctions, possède 50 % de l'entreprise B, et que l'entreprise B possède 50 % de l'entreprise C, l'entreprise C sera toujours sanctionnée par association.
Qu'est-ce que la règle des 50 % pour l'UE et le Royaume-Uni ?
L'UE et le Royaume-Uni appliquent tous deux une règle similaire, mais sa formulation est légèrement différente. Avant le Brexit, le Royaume-Uni suivait les lignes directrices de la règle des 50 % de l'UE. Elles sont encore largement similaires, mais diffèrent toutes deux des États-Unis sur un point essentiel : la règle des 50 % du Royaume-Uni et de l'UE s'applique en cas de propriété ou de contrôle.
Quelle est la règle des 50 % dans la région APAC ?
Il n'existe pas de règle équivalente des 50 % en Australie et à Singapour, deux des pays de l'APAC qui disposent de cadres de sanctions autonomes. La Nouvelle-Zélande est le troisième pays de l'APAC à disposer d'un cadre de sanctions autonome. Les autres pays d'Asie du Sud-Est ont tendance à n'appliquer que les listes des Nations unies.
Il est intéressant de noter que les organismes gouvernementaux compétents de l'APAC fournissent très peu d'indications, bien que la Nouvelle-Zélande ait publié un guide sur les sanctions contre la Russie qui mentionne la règle des 50 %.
Dans la pratique, le secteur financier de l'APAC a tendance à respecter la règle des 50 % de l'OFAC lorsqu'il s'agit de cadres de l'OFAC. Dans d'autres cas, les pays appliquent leur propre programme de lutte contre le blanchiment d'argent en fonction du pourcentage de propriété effective (généralement de 10 à 25 %).
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