¿Qué es el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental que actúa como organismo de vigilancia mundial y establece las normas internacionales para los procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Esta norma se denomina Recomendaciones del GAFI e incluye la exigencia de que los países regulen y supervisen las instituciones financieras.
¿Cómo se miden los controles PBC/FT de las instituciones financieras?
Las instituciones financieras también deben atenerse a su propio conjunto de controles de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que ayuden al GAFI a comprender su actividad:
- Los países en los que opera la institución, así como la diversidad de sus operaciones.
- El riesgo asociado a cada ámbito de actuación
- Los canales de distribución que utilizan
- El volumen y el tamaño de las transacciones, y el alcance de los negocios realizados a través de terceros o intermediarios.
- La naturaleza, escala y complejidad de su negocio
