Qu'est-ce que le Groupe d'action financière (GAFI) ?
The Financial Action Task Force (FATF) is an intergovernmental body that functions as a global watchdog, setting the international standard for anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CTF) procedures.
Cette norme s'appelle les recommandations du GAFI et exige notamment que les pays réglementent et supervisent les institutions financières.
Comment sont mesurés les contrôles des institutions financières en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ?
Les institutions financières doivent également respecter leur propre ensemble de contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui aident le GAFI à comprendre leurs activités :
- Les pays dans lesquels l'institution opère, ainsi que la diversité de leurs activités
- Le risque associé à chaque domaine d'activité
- Les canaux de distribution qu'ils utilisent
- Le volume et la taille des transactions, et l'étendue des activités menées par le biais de tiers ou d'intermédiaires
- La nature, l'échelle et la complexité de leur activité