Qu'est-ce que le Groupe d'action financière (GAFI) ?
Le Groupe d'action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental qui joue le rôle de chien de garde mondial et fixe les normes internationales en matière de procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et le financement du terrorisme (FCT).
Cette norme s'appelle les recommandations du GAFI et exige notamment que les pays réglementent et supervisent les institutions financières.
Comment sont mesurés les contrôles des institutions financières en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ?
Les institutions financières doivent également respecter leur propre ensemble de contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui aident le GAFI à comprendre leurs activités :
- Les pays dans lesquels l'institution opère, ainsi que la diversité de leurs activités
- Le risque associé à chaque domaine d'activité
- Les canaux de distribution qu'ils utilisent
- Le volume et la taille des transactions, et l'étendue des activités menées par le biais de tiers ou d'intermédiaires
- La nature, l'échelle et la complexité de leur activité
