¿Qué es el cribado de nombres?
La búsqueda de nombres forma parte del proceso KYC/CDD. El resultado de la búsqueda puede influir en las medidas que adopte la institución financiera en el futuro, en función de su nivel de riesgo.
¿Qué ocurre con la selección de nombres?
Después de examinar un nombre, la entidad financiera suele decidir si hace negocios con una organización o un particular.
En la mayoría de los casos, no se producirá ninguna coincidencia o se obtendrá una coincidencia positiva a partir de los datos facilitados. Sin embargo, las instituciones financieras deben ser conscientes de los falsos positivos (si alguien tiene un nombre similar al de una persona políticamente expuesta, por ejemplo) o falsos negativos (cuando un nombre puede deslizarse a través de la red inadvertidamente facilitando al criminal y dejando al banco vulnerable a multas regulatorias).
También es posible filtrar nombres contra cualquier mención negativa en los informes de los medios de comunicación.
¿Qué ventajas tiene el cribado de nombres?
Una comprobación de nombres eficaz garantiza el cumplimiento de las leyes y normativas, previene los delitos financieros y reduce el riesgo para una entidad financiera. También reduce el riesgo de multas o responsabilidades legales.
