Qu'est-ce que le filtrage des noms ?
Le filtrage des noms fait partie du processus KYC/CDD. Il consiste à comparer le nom d'une personne ou d'une organisation donnée à des noms figurant sur diverses listes de surveillance (listes de sanctions, listes de PPE, etc.). Le résultat de la recherche peut influencer les mesures que l'institution financière prendra à l'avenir, en fonction de son niveau de risque.
Que se passe-t-il lorsque l'on procède à un filtrage des noms ?
Après avoir sélectionné un nom, l'institution financière décide généralement de faire affaire avec une organisation ou un particulier.
Le plus souvent, aucune correspondance ou une correspondance positive n'apparaîtra à partir des détails fournis. Toutefois, les institutions financières doivent être conscientes des faux positifs (si le nom d'une personne est similaire à celui d'une personne politiquement exposée, par exemple) ou des faux négatifs (lorsqu'un nom peut passer à travers les mailles du filet, facilitant par inadvertance la tâche d'un criminel et exposant la banque à des amendes réglementaires).
Il est également possible de filtrer les noms pour éviter toute mention négative dans les médias.
Quels sont les avantages du filtrage des noms ?
Un filtrage efficace des noms garantit le respect des lois et des règlements, prévient la criminalité financière et réduit les risques pour une institution financière. Il réduit également le risque d'amendes ou de responsabilités juridiques.
