¿Qué es el control de sanciones?
La selección de sanciones forma parte del proceso de selección de nombres y transacciones. Permite a las instituciones financieras evitar trabajar con cualquier persona u organización que aparezca en una lista mundial de sanciones.
Esto permite a la institución garantizar el cumplimiento de la normativa internacional y la protección frente a multas, daños a la reputación, pérdidas financieras o la realización de negocios con entidades demasiado arriesgadas para su perfil de riesgo.
¿Qué es una lista de sanciones?
Una lista de sanciones es una lista publicada y mantenida por un gobierno, un banco central, un organismo policial o un regulador en la que figuran personas, organizaciones, entidades e incluso países que han violado el derecho internacional, han cometido abusos contra los derechos humanos o suponen una amenaza para la seguridad.
Cuando forman parte de una lista de sanciones, los implicados pueden ser objeto de congelación de activos, prohibición de viajar o restricciones comerciales. Su comportamiento no siempre habrá sido delictivo, ya que la inclusión en una lista a veces fomenta un cambio de enfoque o el cumplimiento de exigencias (por ejemplo, el Presidente de Estados Unidos puede aparecer en numerosas listas de países que discrepan de la política estadounidense).
Aun así, si desea hacer negocios en el país que ha publicado una lista de sanciones, una institución financiera debe atenerse a ella o arriesgarse a caer en la normativa.
¿Hay ejemplos de listas de sanciones?
Hay muchas listas de sanciones.
Algunas de las más conocidas son la Lista de Sanciones de la ONU, la Lista de Sanciones de la UE y las listas SDN y OFAC de Estados Unidos. Además, existen muchas otras listas publicadas por gobiernos de todo el mundo (Lista de Sanciones del Reino Unido, Lista Consolidada de Sanciones Autónomas de Canadá, Registro Nacional de Geles de Francia, etc.) y listas publicadas por organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Estas listas suelen ser elaboradas por organismos reguladores y de sanciones, como el Ministerio de Hacienda británico, el Consejo de Seguridad de la ONU y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
¿Cuáles son las ventajas del control de sanciones?
Un control eficaz de las sanciones garantiza el cumplimiento de las leyes y reglamentos, previene los delitos financieros y reduce el riesgo para una institución financiera. También reduce el riesgo de multas o responsabilidades legales.
