Was ist ein Sanktionsscreening?
Die Prüfung von Sanktionen ist Teil des Namens- und Transaktionsprüfungsprozesses. Sie ermöglicht es den Finanzinstituten, sich vor der Zusammenarbeit mit Personen oder Organisationen zu schützen, die auf einer globalen Sanktionsliste stehen.
Auf diese Weise kann die Einrichtung die Einhaltung der internationalen Vorschriften gewährleisten und sich vor Geldstrafen, Rufschädigung, finanziellen Verlusten oder Geschäften mit Unternehmen schützen, die für ihr Risikoprofil zu riskant sind.
Was ist eine Sanktionsliste?
Eine Sanktionsliste ist eine Liste, die entweder von einer Regierung, einer Zentralbank, einer Strafverfolgungsbehörde oder einer Aufsichtsbehörde herausgegeben und geführt wird und in der Personen, Organisationen, Einrichtungen und sogar Länder aufgeführt sind, die gegen internationales Recht verstoßen, Menschenrechtsverletzungen begangen haben oder eine Sicherheitsbedrohung darstellen.
Wenn die Betroffenen auf einer Sanktionsliste stehen, können sie mit dem Einfrieren von Vermögenswerten, Reiseverboten oder Handelsbeschränkungen belegt werden. Ihr Verhalten muss nicht immer kriminell gewesen sein, denn die Aufnahme in eine Liste kann ein Anreiz sein, eine andere Haltung einzunehmen oder Forderungen zu erfüllen (z. B. kann der US-Präsident auf zahlreichen Listen von Ländern stehen, die mit der US-Politik nicht einverstanden sind).
Dennoch muss sich ein Finanzinstitut, das in einem Land, das eine Sanktionsliste herausgegeben hat, Geschäfte machen möchte, an diese Liste halten oder riskieren, gegen die Vorschriften zu verstoßen.
Gibt es Beispiele für Sanktionslisten?
Es gibt viele Sanktionslisten.
Zu den bekanntesten gehören die UN-Sanktionsliste, die EU-Sanktionsliste sowie die SDN- und OFAC-Listen der USA. Daneben gibt es noch viele andere Listen, die von Regierungen auf der ganzen Welt herausgegeben werden (UK Sanctions List, Consolidated Canadian Autonomous Sanctions List, France's Registre National Des Gels, usw.) sowie Listen, die von Organisationen wie der Financial Action Task Force (FATF) herausgegeben werden.
Diese Listen werden zumeist von Sanktions- und Regulierungsbehörden wie dem britischen Finanzministerium, dem UN-Sicherheitsrat und dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) geführt.
Was sind die Vorteile eines Sanktionsscreenings?
Ein wirksames Sanktionsscreening gewährleistet die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften, verhindert Finanzkriminalität und verringert das Risiko für ein Finanzinstitut. Es verringert auch das Risiko von Geldstrafen oder rechtlichen Verpflichtungen.
