¿Qué es el control de transacciones?
La selección de transacciones forma parte de los procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se refiere a que una institución financiera pueda analizar transacciones individuales antes de que sean aprobadas.
Si la transacción parece excesivamente arriesgada o tal vez resultado de un comportamiento ilegal, se puede impedir que se lleve a cabo.
El control de las transacciones es necesario para que las instituciones financieras se aseguren de que cumplen la normativa.
¿Cuál es un ejemplo de actividad sospechosa en el control de operaciones?
Una transacción puede parecer sospechosa de muchas maneras. Estas incluyen, pero no se limitan a:
- Un importe de transacción inusualmente elevado
- Transacciones enviadas fuera del país a un lugar sancionado
- La persona que envía o recibe el pago está sujeta a sanciones
- Una transacción parece ser para mercancías ilegales/ ilícitas
Un control eficaz de las transacciones contribuye al proceso de lucha contra el blanqueo de capitales.
¿Cuáles son las ventajas del control de las transacciones?
El control de transacciones conlleva muchas ventajas para las entidades financieras. Entre las más notables figuran la prevención inmediata de transacciones delictivas para cumplir la normativa, la reducción del número de alertas de control de transacciones y la mejora del cumplimiento y la gestión de riesgos. Además, si se aplica de forma eficaz, el filtrado de transacciones puede aumentar la confianza y fidelizar a los clientes.
¿En qué se diferencia la selección de transacciones de la supervisión de transacciones?
Aunque ambos procesos forman parte de procedimientos sólidos de lucha contra el blanqueo de capitales, la detección de transacciones se refiere al análisis de transacciones individuales en busca de actividades sospechosas, mientras que la supervisión de transacciones se refiere a la identificación de patrones sospechosos en las transacciones a lo largo del tiempo.
