Qu'est-ce que la vérification des transactions ?
Le filtrage des transactions s'inscrit dans le cadre des procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Il s'agit pour une institution financière d'être en mesure d'analyser des transactions individuelles avant qu'elles ne soient approuvées.
Si la transaction semble excessivement risquée ou si elle résulte d'un comportement illégal, il est possible d'en empêcher la réalisation.
Le filtrage des transactions est nécessaire pour que les institutions financières puissent s'assurer qu'elles respectent les réglementations.
Quel est un exemple d'activité suspecte dans le cadre du contrôle des transactions ?
Une transaction peut paraître suspecte à bien des égards. Il s'agit notamment, mais pas exclusivement, des éléments suivants
- Un montant de transaction inhabituellement élevé
- Transactions envoyées hors du pays vers un lieu sanctionné
- La personne qui envoie ou reçoit le paiement est passible de sanctions
- Une transaction semble porter sur des marchandises illégales/illicites
Un contrôle efficace des transactions contribue au processus de lutte contre le blanchiment d'argent.
Quels sont les avantages de la vérification des transactions ?
Le filtrage des transactions présente de nombreux avantages pour les institutions financières. Les plus notables sont la prévention immédiate des transactions criminelles afin de respecter les réglementations, la réduction du nombre d'alertes de contrôle des transactions et l'amélioration de la conformité et de la gestion des risques. En outre, le filtrage des transactions peut améliorer la confiance et la fidélité des clients s'il est mis en œuvre de manière efficace.
En quoi la vérification des transactions diffère-t-elle de la surveillance des transactions ?
Bien que les deux processus s'inscrivent dans le cadre de procédures solides de lutte contre le blanchiment de capitaux, le filtrage des transactions consiste à analyser des transactions individuelles à la recherche d'activités suspectes, tandis que la surveillance des transactions consiste à identifier des tendances suspectes dans les transactions au fil du temps.
