Was ist ein Transaktionsscreening?
Das Transaktionsscreening ist Teil der Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Es bezieht sich darauf, dass ein Finanzinstitut in der Lage ist, einzelne Transaktionen zu analysieren, bevor sie genehmigt werden.
Wenn die Transaktion zu riskant erscheint oder vielleicht auf ein illegales Verhalten zurückzuführen ist, kann sie unterbunden werden.
Die Überprüfung von Transaktionen ist für Finanzinstitute notwendig, um sicherzustellen, dass sie sich an die Vorschriften halten.
Was ist ein Beispiel für eine verdächtige Aktivität bei der Transaktionsprüfung?
Es gibt viele Möglichkeiten, wie eine Transaktion verdächtig erscheinen kann. Dazu gehören unter anderem:
- Ein ungewöhnlich hoher Transaktionsbetrag
- Transaktionen, die aus dem Land an einen sanktionierten Ort geschickt werden
- Eine Person, die die Zahlung sendet oder empfängt, unterliegt Sanktionen
- Eine Transaktion scheint für illegale/unzulässige Waren bestimmt zu sein
Ein wirksames Transaktionsscreening hilft bei der Geldwäschebekämpfung.
Was sind die Vorteile des Transaktionsscreenings?
Das Transaktionsscreening bietet Finanzinstituten viele Vorteile. Zu den wichtigsten gehören die sofortige Verhinderung von kriminellen Transaktionen zur Einhaltung von Vorschriften, die Verringerung der Anzahl von Transaktionsüberwachungswarnungen und die Verbesserung von Compliance und Risikomanagement. Darüber hinaus kann das Transaktionsscreening das Vertrauen und die Loyalität der Kunden stärken, wenn es effektiv eingesetzt wird.
Wie unterscheidet sich das Transaktionsscreening von der Transaktionsüberwachung?
Obwohl beide Prozesse Teil eines soliden Verfahrens zur Bekämpfung der Geldwäsche sind, bezieht sich das Transaktionsscreening auf die Analyse einzelner Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten, während sich die Transaktionsüberwachung auf die Identifizierung verdächtiger Muster in Transaktionen im Laufe der Zeit bezieht.
