¿Qué es la gestión de listas de vigilancia?
La gestión de listas de vigilancia hace referencia a la organización y actualización de todos los datos de las listas de vigilancia que las instituciones financieras necesitan para cumplir la normativa mundial de gobiernos y bancos centrales. Estos datos se utilizan principalmente durante los procesos de selección de nombres y transacciones. La gestión de listas de vigilancia (WLM) también puede referirse a la combinación de la selección de nombres y transacciones como parte de la selección de sanciones, PEP y medios adversos.
¿Qué es una lista de vigilancia?
Una lista de vigilancia es un término genérico para una variedad de listas diferentes que una institución financiera puede utilizar en el proceso de selección. Entre ellas se incluyen las listas oficiales de sanciones publicadas por los gobiernos, los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los reguladores y los bancos centrales, en las que figuran nombres de personas y organizaciones sancionadas. Junto a estas listas puede haber listas privadas distribuidas a organizaciones específicas, listas comerciales que incluyen PEP y cobertura mediática adversa, y listas internas que han sido creadas por una institución financiera de acuerdo con su perfil de riesgo.
¿Se actualizan periódicamente las listas de vigilancia?
Las listas de vigilancia deben actualizarse periódicamente como parte de una gestión eficaz de las mismas. Esto se debe a que las agencias actualizan a menudo sus listas y una institución financiera debe ser proactiva si desea adelantarse a la normativa.
Un banco puede cumplir esta normativa mediante procesos de selección de nombres y diligencia debida con los clientes.
¿Cuáles son los retos de la gestión de listas de vigilancia?
La gestión de las listas de vigilancia plantea una serie de retos. Como hay tantas listas, puede ser un proceso complejo mantener al día e importar todos los datos disponibles. Además, es posible que una entidad financiera no sea consciente de que algunos de los datos que está incorporando a su lista de vigilancia completa no están actualizados.
Otros problemas son la calidad deficiente o incompleta de los datos, la duplicación entre listas y la dificultad de mantener las listas de vigilancia.
¿Cuáles son las ventajas de la gestión de listas de vigilancia?
Una gestión eficaz de las listas de vigilancia permite mejorar el control de nombres, sanciones y transacciones.
Garantiza el cumplimiento de las leyes y normativas, previene los delitos financieros y reduce el riesgo para una institución financiera. También reduce el riesgo de multas o responsabilidades legales.
