Was ist die Verwaltung von Beobachtungslisten?
Die Verwaltung von Überwachungslisten bezieht sich auf die Organisation und Aktualisierung aller Überwachungslistendaten, die für Finanzinstitute erforderlich sind, um die weltweiten Regierungs- und Zentralbankvorschriften einzuhalten. Diese Daten werden in erster Linie bei der Überprüfung von Namen und Transaktionen verwendet. Watch List Management (WLM) kann sich auch auf die Kombination von Namens- und Transaktionsscreening im Rahmen von Sanktions-, PEP- und Adverse Media Screening beziehen.
Was ist eine Beobachtungsliste?
Eine Beobachtungsliste ist ein Sammelbegriff für eine Vielzahl verschiedener Listen, die ein Finanzinstitut im Screening-Prozess verwenden kann. Dazu gehören offizielle Sanktionslisten, die von Regierungen, Strafverfolgungsbehörden, Aufsichtsbehörden und Zentralbanken herausgegeben werden und Namen von sanktionierten Personen und Organisationen enthalten. Daneben gibt es private Listen, die an bestimmte Organisationen verteilt werden, kommerzielle Listen, die PEP und negative Medienberichte enthalten, sowie interne Listen, die von einem Finanzinstitut entsprechend seinem Risikoprofil erstellt wurden.
Werden die Watchlists regelmäßig aktualisiert?
Watchlists sollten im Rahmen einer effektiven Verwaltung regelmäßig aktualisiert werden. Dies liegt daran, dass die Behörden ihre Listen häufig aktualisieren und ein Finanzinstitut proaktiv handeln muss, wenn es den Vorschriften voraus sein will.
Eine Bank kann diese Vorschriften durch die Überprüfung des Namens und der Sorgfaltspflicht des Kunden einhalten.
Was sind die Herausforderungen bei der Verwaltung von Beobachtungslisten?
Die Verwaltung von Beobachtungslisten ist mit einer Reihe von Herausforderungen verbunden. Da es so viele Listen gibt, kann es ein komplexer Prozess sein, alle verfügbaren Daten auf dem neuesten Stand zu halten und zu importieren. Darüber hinaus ist sich ein Finanzinstitut möglicherweise nicht bewusst, dass einige der Daten, die es in seine vollständige Beobachtungsliste aufnimmt, nicht mehr aktuell sind.
Weitere Probleme sind die schlechte Qualität oder Unvollständigkeit der Daten, Überschneidungen zwischen Listen und die Schwierigkeit, Überwachungslisten zu führen.
Welche Vorteile hat die Verwaltung von Beobachtungslisten?
Eine effektive Verwaltung von Beobachtungslisten ermöglicht eine bessere Überprüfung von Namen, Sanktionen und Transaktionen.
Sie gewährleistet die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften, verhindert Finanzkriminalität und verringert das Risiko für ein Finanzinstitut. Außerdem wird das Risiko von Geldstrafen oder rechtlichen Verpflichtungen verringert.
