Qu'est-ce que la gestion des listes de surveillance ?
La gestion des listes de surveillance fait référence à l'organisation et à la mise à jour de toutes les données des listes de surveillance dont les institutions financières ont besoin pour se conformer aux réglementations mondiales des gouvernements et des banques centrales. Ces données sont principalement utilisées lors des processus de filtrage des noms et des transactions. La gestion des listes de surveillance (WLM) peut également faire référence à la combinaison du contrôle des noms et des transactions dans le cadre du contrôle des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
Qu'est-ce qu'une liste de surveillance ?
Une liste de surveillance est un terme fourre-tout qui désigne différentes listes qu'une institution financière peut utiliser dans le cadre du processus de filtrage. Il s'agit notamment des listes officielles de sanctions publiées par les gouvernements, les organismes chargés de l'application de la loi, les autorités de réglementation et les banques centrales, qui contiennent les noms de personnes et d'organisations sanctionnées. À côté de ces listes, il peut y avoir des listes privées diffusées à des organisations spécifiques, des listes commerciales qui incluent des PPE et une couverture médiatique défavorable, ainsi que des listes internes créées par une institution financière en fonction de son profil de risque.
Les listes de surveillance sont-elles mises à jour régulièrement ?
Les listes de surveillance doivent être mises à jour régulièrement dans le cadre d'une gestion efficace des listes de surveillance. En effet, les agences mettent souvent à jour leurs listes et les institutions financières doivent être proactives si elles veulent rester en avance sur les réglementations.
Une banque peut se conformer à ces réglementations en procédant à un filtrage des noms et à un contrôle préalable des clients.
Quels sont les défis de la gestion des listes de surveillance ?
La gestion des listes de surveillance pose un certain nombre de problèmes. En raison du grand nombre de listes, il peut être complexe de tenir à jour et d'importer toutes les données disponibles. En outre, une institution financière peut ignorer que certaines des données qu'elle intègre dans sa liste de surveillance complète sont obsolètes.
D'autres problèmes se posent, notamment la mauvaise qualité des données ou leur caractère incomplet, les doublons entre les listes et la difficulté de tenir à jour les listes de surveillance.
Quels sont les avantages de la gestion des listes de surveillance ?
Une gestion efficace des listes de surveillance permet d'améliorer le filtrage des noms, le filtrage des sanctions et le filtrage des transactions.
Elle garantit le respect des lois et des règlements, prévient la criminalité financière et réduit les risques pour l'institution financière. Elle réduit également le risque d'amendes ou de responsabilités juridiques.
