Qu'est-ce que la diligence raisonnable continue (ODD) ?
Le devoir de diligence désigne l'analyse continue des clients afin que les banques et les institutions financières puissent mieux comprendre leurs relations, leurs transactions et la nature de leurs activités.
Elle permet d'identifier, d'atténuer et de gérer le risque de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. En outre, le contrôle préalable permanent permet de s'assurer en permanence que le profil de risque, les activités et les sources de financement d'un client correspondent aux niveaux de risque propres à la banque.
Le contrôle préalable permanent est un élément clé de l'efficacité des procédures KYC et des obligations de conformité.
Pour plus d'informations, voir la rubrique Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD).
