Was ist eine laufende Sorgfaltsprüfung (ODD)?
Unter laufender Sorgfaltspflicht versteht man die kontinuierliche Analyse von Kunden, damit Banken und Finanzinstitute die Kundenbeziehungen, ihre Transaktionen und die Art ihrer Geschäfte besser verstehen können.
Sie trägt dazu bei, das Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung zu erkennen, zu mindern und zu steuern. Daneben wird durch die laufende Sorgfaltsprüfung kontinuierlich sichergestellt, dass das Risikoprofil, die Geschäftstätigkeit und die Herkunft der Mittel eines Kunden mit dem eigenen Risikoniveau der Bank übereinstimmen.
Laufende Sorgfaltsprüfungen sind ein wesentlicher Bestandteil wirksamer KYC-Verfahren und Compliance-Verpflichtungen.
Weitere Informationen finden Sie unter Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD).
