¿Qué es un informe de actividades sospechosas?
A Suspicious Activity Report (SAR) is an important part of transaction monitoring and anti-money laundering efforts.
Las instituciones financieras están obligadas a informar de una transacción sospechosa de un cliente cuando se ha detectado. En la mayoría de los países, esto se hace mediante la presentación de un ROS a la autoridad financiera pertinente en el plazo de 30 días o un mes desde la detección. Este plazo puede prorrogarse otros 60 días o dos meses si se necesitan más pruebas.
Los ROS también son necesarios si una entidad financiera advierte que un empleado ha actuado de forma sospechosa o si su TI se ha visto comprometida de algún modo.
¿Qué situaciones requieren la redacción de un informe de actividades sospechosas?
Puede ser necesario redactar un SAR cuando haya actividad sospechosa en una cuenta. Esto puede incluir:
- Depósitos o reintegros importantes
- Grandes transferencias nacionales o internacionales
- Grandes transacciones
- Transacciones inusuales
Para más información, consulte Seguimiento de transacciones.
