Qu'est-ce qu'une déclaration d'activité suspecte (SAR) ?
La déclaration d'activité suspecte (SAR) est un élément important du contrôle des transactions.
Les institutions financières sont tenues de signaler toute transaction suspecte effectuée par un client lorsqu'elle a été détectée. Dans la plupart des pays, cela se fait par la présentation d'une déclaration de soupçon à l'autorité financière compétente dans un délai de 30 jours ou d'un mois à compter de la détection. Ce délai peut être prolongé de 60 jours ou deux mois si des preuves supplémentaires sont nécessaires.
Les déclarations de soupçon sont également requises si une institution financière remarque qu'un employé a agi de manière suspecte ou si son système informatique a été compromis d'une manière ou d'une autre.
Quelles sont les situations qui nécessitent la rédaction d'un rapport d'activité suspecte ?
Il peut être nécessaire de rédiger une déclaration de soupçon en cas d'activité suspecte sur un compte. Il peut s'agir
- Dépôts ou retraits importants
- Virements nationaux ou internationaux importants
- Transactions importantes
- Transactions inhabituelles
Pour plus d'informations, veuillez vous référer au suivi des transactions.
